哈尔滨警方南下破获特大电信诈骗案

警方缴获的作案工具。

　　近日，一伙骗子用打电话冒充公检法查案的伎俩，将哈尔滨市一家企业账户上的440余万元全部划走。2016年12月31日，6名犯罪嫌疑人被南岗警方从郑州押解回哈。一起去年以来我省案值最大的电信诈骗案成功告破。

　　A 骗子一个电话，公司账户440万元不见了

　　2016年12月5日，哈尔滨某企业出纳员小李一上班就发现单位账户里的300多万元不见了，她通过查网银发现，单位账户上的317.8万元在周末被人分14笔转出。企业负责人闻讯马上向警方报案。随后，警方查到，该企业在北京、成都公司账户上的100多万元也被人转出，涉案金额达440余万元。小李报案后，该企业的另一个出纳员小王得知单位账户上的钱不翼而飞，意识到可能与自己周日上午在家接到的一个匿名电话有关！

　　12月4日10时许，小王家里的电话座机响了，“我是邮局，你有一个北京的邮件未接收，有欠款，你可以向北京市公安局核实。”对方给出的北京市公安局的电话号码是真的，但对方说帮小王转接北京市公安局，其实是转接到一网络电话。电话接通后，对方称：“你涉嫌一起上千万的金融案件，案件已经到检察机关，你可以向检察院查询。”对方又给了一个所谓检察院办案人员的电话号码。对方以公检法查案为名，让小王配合调查，行踪要随时上报。小王害怕了，她赶紧到单位，打开单位电脑配合“调查”。前后三四个小时的时间，她一直与骗子保持通话状态。

　　B 财会被“通缉”？骗取信息转款百余账户

　　小王到单位后，按电话里的指示，登录了一个所谓的最高人民检察院网站，小王的“通缉令”赫然在上！小王彻底被对方“洗脑”了，威逼下，她积极配合“调查”，将所有个人信息、单位信息，包括个人和单位的银行账号、密码、身份证号等信息全“招”了。

　　就这样，骗子通过远程操作，分14笔将小王单位账户上的钱全部划走，并将该企业其他公司账面上的钱也一并划走，共计440余万元。被蒙在鼓里的小王，当天15时许从单位出来，到家后还在老老实实地向所谓的办案人员汇报着自己的行踪。

　　接到报案后，警方通过止付功能，截住了近70万元，余下的300多万元已被分散到全国各地的上百个账户中。

　　C 团伙分工明确，最高一天取钱额达24万

　　据警方介绍，在这起电信诈骗案中，嫌疑人通过侵入企业电脑，将企业账户上的资金分14笔转到14个一级账户，由一级账户迅速分散转往全国各地，再通过人工取钱的方式将分散的钱集中，最终流往境外。案件中，除了警方止付的近70万元资金外的所有资金流转，警方都在追查。案发后，哈市警方南下广东、湖南、河南、安徽等地，通过20天的追踪，最终确定了两个大型取钱组，一个在深圳，另一个在郑州。12月16日，深圳取钱4人组被抓获，12月29日，郑州6人组被抓获。警方缴获了大量作案工具和证据，12月31日晚嫌疑人被押解回哈，接受审讯。

　　在南岗公安分局大案队看到，桌上摆满了上百套电信诈骗的作案工具。据警方介绍，取钱小组人员反侦查意识强，取款人都戴口罩帽子。他们利用“大车卡”和“小车卡”存取款。据了解，“大车卡”包括办银行卡人的身份证、手机卡、银行卡、U盾等，“小车卡”只含办卡人的身份证和银行卡等。嫌疑人张某是郑州取钱组的头目，张某称，该小组最多一天取款达24万元，他与上线“老大”并不认识，二人是10月份通过QQ认识的，一直通过微信联系。张某曾做过小额贷款业务，手中有许多帮客户贷款用的银行卡，他以60元一张的价格卖给“老大”，“老大”会让人将电信诈骗来的钱转入这些银行卡，张某再派小组成员通过ATM机将钱分笔取出，集中后汇给“老大”提供的账户，可获取3%的提成。被抓获前他的小组已存取款近百万元。

嫌疑人被押解回哈。

　　警方提示：

　　无论在哪儿用完 U盾一定要拔掉

　　据南岗公安分局反电信诈骗中心负责人刘学心介绍，这起案件是在全国打击电信诈骗专项行动中发生的，是涉案金额最大一起。在侦破过程中，警方发现，嫌疑人从网络侵入，了解企业财会人员信息，利用相应犯罪手段进行犯罪。然而，骗子有机可乘是因为企业没有严格落实财务三级审核，没有严格执行财务制度，财会人员缺乏反电信诈骗知识。还有些财务人员为图省事，不拔U盾，也给骗子提供侵入电脑盗取信息的机会。

　　警方提醒各大企业、个人公司以及财务人员，所有电信诈骗都以汇款、转账为最终目的，一定要提高反电信诈骗防范意识，无论在哪儿，使用完U盾一定要拔掉。